Hành trình lừa đảo của một Giám đốc

Như Báo Công an TP Đà Nẵng đã đưa, là Chủ tịch Hội đồng thành viên (HĐTV), Phó Giám đốc Cty TNHH Hải Hà (lô 7, KCN Điện Nam - Điện Ngọc, H. Điện Bàn, Quảng Nam) nên từ năm 2009 đến 2011, bà Châu Hoa (1960, trú P. Hòa Cường Bắc, Q. Hải Châu, TP Đà Nẵng) đã kê khai, lập khống các hồ sơ, chứng từ nhằm chiếm đoạt tiền vay của nhiều ngân hàng (NH).

Ngay sau khi bị các NH phát hiện khởi kiện, bà Châu Hoa bỏ trốn. Phòng CSĐTTPVTTQLKT&CV CA tỉnh Quảng Nam đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với bà Hoa về hành vi “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”.

Kê khống giá trị tài sản

Theo kết quả điều tra ban đầu, từ năm 2009 đến 2011, trên danh nghĩa là Chủ tịch HĐTV, Phó Giám đốc và là người đại diện pháp luật của Cty TNHH Hải Hà nên bà Châu Hoa dễ dàng ký được các hợp đồng tín dụng (HĐTD) với các NH trong và ngoài tỉnh như Chi nhánh NH NN&PTNT Q. Hải Châu (Đà Nẵng), Chi nhánh NH Phát triển Quảng Nam, Chi nhánh NH TMCP Đầu tư và Phát triển Quảng Nam và NH TMCP An Bình Chi nhánh tại Đà Nẵng. Cụ thể, với NH NN&PTNT Q. Hải Châu, từ ngày 8/5/2009 đến 8/5/2011, bà Hoa đã ký 2 HĐTD để vay tiền SXKD. Đến nay, Cty TNHH Hải Hà không trả được nợ tiền vay đã quá hạn của 2 HĐTD trên, tổng cộng 53.712.192.802 đồng (nợ gốc 50.898.094.336 đồng, lãi 2.814.098.466 đồng). Ngoài ra, bà Hoa còn đứng tên pháp nhân là Giám đốc Cty TNHH TMDV Vịnh Vàng vay tại NH NN&PTNT Q. Hải Châu 18.840.760.000 đồng, sau đó chuyển toàn bộ cho Cty TNHH Hải Hà với lý do “Ứng mua hàng”, nhưng đến nay Cty TNHH Hải Hà không giao hàng và cũng không trả lại tiền.

Như vậy tổng cộng số tiền nợ bà Hoa đứng tên vay tại NHNN&PTNT Q. Hải Châu là 72.552.952.802 đồng. Để đảm bảo cho tiền vay 2 HĐTD trên, Cty TNHH Hải Hà đã ký 5 hợp đồng thế chấp (HĐTC) tài sản và 1 biên bản xác định giá trị tài sản đảm bảo với NH này. Điển hình nhất là HĐTC tài sản số 06/HĐTCCTS ngày 1/10/2011, thế chấp hàng tồn kho tại kho nhà máy chế biến của Cty TNHH Hải Hà, cá rô phi nuôi tại Đồng Xanh - Đồng Nghệ và Khe Tân có trị giá 49.304.912.000 đồng, nhưng đến nay NH NN&PTNT Q. Hải Châu bán cá rô phi với số tiền 70.000.000 đồng.

Bà Châu Hoa trong một lần gặp gỡ các đối tác khi còn là
Chủ tịch HĐTV Cty TNHH Hải Hà

Đối với CN NH Phát triển Quảng Nam, từ ngày 21/12/2010 đến 16/5/2011 bà Hoa đã ký với NH này 7 HĐTD để vay vốn phục vụ kinh doanh hàng xuất khẩu thủy sản (vay ngắn hạn). Đến nay Cty mất khả năng trả nợ vay đã quá hạn của 7 HĐTD. Để đảm bảo tiền vay, bà Hoa đại diện Cty ký 5 HĐTC tài sản cho NH Phát triển Quảng Nam và cũng có HĐTC tài sản thế chấp cá rô phi nuôi hồ Khe Tân và tại Đồng Xanh - Đồng Nghệ. Theo số liệu điều tra thì tài sản thế chấp tại NH Phát triển Quảng Nam mà bà Hoa ký HĐTC còn lại hiện nay được xác định còn tổng giá trị 3.528.683.000 đồng, so sánh với số tiền còn nợ của CN NH Phát triển là 13.166.184.863 đồng có sự chênh lệch 9.637.501.863 đồng.

Như vậy giá trị tài sản Cty thế chấp cho 2 NH tính đến nay chỉ còn 38.381.280.420 đồng. Trong khi dư nợ của Cty tại 2 NH là 85.719.137.665 đồng, Cty mất khả năng chi trả nợ vay số tiền 47.337.857.245 đồng. Trước, trong và sau khi vay tiền của CN NH NN&PTNT Q. Hải Châu và CN NH Phát triển Quảng Nam, bà Hoa còn thực hiện hành vi gian dối như: Kê khống tài sản thế chấp, lập khống các chứng từ để hợp thức sử dụng vốn vay như giá trị tài sản thế chấp 49 tỷ đồng cùng lúc thế chấp 2 NH, nhưng nay NH phát mãi tài sản và thu hồi chỉ còn 70.000.000 đồng. Lập khống chứng từ mua hải sản, mua nguyên liệu sắn lát, cám gạo để hợp thức việc sử dụng vốn vay.

Ngoài ra, bà Hoa đại diện cho Cty TNHH Hải Hà còn nợ tiền vay của CN NHTM CP Đầu tư và Phát triển Quảng Nam 5.418.312.041 đồng và NH TMCP An Bình Chi nhánh tại Đà Nẵng số tiền 10.195.074.141 đồng.

Ôm tiền chạy trốn

Ngoài việc nợ các NH hàng chục tỷ đồng, Cty TNHH Hải Hà còn nợ tiền lương của 95 lao động đang làm việc tại đây hơn 397 triệu đồng. Trước sự việc trên, nhằm giúp đỡ cho những người LĐ, tháng 2/2013 Sở LĐ-TB&XH tỉnh Quảng Nam đã tiến hành chi trả tiền lương theo quyết định hỗ trợ tiền lương của UBND tỉnh cho LĐ theo đúng số lương họ thực nhận khi làm việc tại Cty này.

Ngay sau khi bị các NH phát hiện mất khả năng trả nợ, ngày 20/5/2012, bà Hoa đã xuất cảnh tại Cửa khẩu Tân Sơn Nhất (TPHCM). CQĐT xác minh tại địa phương nơi cư trú thì được biết bà Châu Hoa vắng mặt không có lý do, không ủy quyền cho ai đứng ra xử lý nợ, mặc dù CN NH NN&PTNT Q. Hải Châu có thông báo nhiều lần, các số điện thoại giao dịch với NH đã bị cắt liên lạc. Xác minh tại BQL KCN Điện Nam - Điện Ngọc xác định bà Hoa không có mặt tại Cty TNHH Hải Hà.

Căn cứ vào tài liệu, chứng cứ có trong hồ sơ vụ án xác định trước, trong và sau khi vay tiền của NH, bà Châu Hoa đã thực hiện hành vi gian dối kê khai, lập khống các hồ sơ, chứng từ nhằm chiếm đoạt tiền vay, ngay sau khi bị NH phát hiện khởi kiện thì bỏ trốn. Hành vi đó đã đủ các yếu tố cấu thành tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” nên CQĐT CA tỉnh Quảng Nam đã ra quyết định khởi tố bị can Châu Hoa về tội danh nêu trên.