Cận Tết, dịch vụ đổi tiền lẻ lại “vào mùa”: Cả vali chỉ dùng để chứa tiền lẻ

Còn vài tuần nữa là đến Tết Nguyên đán Canh Tý, nhu cầu người dân đổi tiền lẻ để lì xì, mừng tuổi đầu năm đang rất lớn. Nắm bắt nhu cầu đó, các dịch vụ đổi tiền trên mạng cũng ngày càng nở rộ.

Tràn lan trên mạng là các dịch vụ, công khai với những lời mời chào hết sức hấp dẫn, cam kết giao hàng tận nơi khiến nhiều người tìm đến. Thế nhưng không phải ai cũng ý thức được rằng đổi tiền không đúng quy định sẽ có thể bị phạt từ 20-40 triệu đồng.

Bạn có thể tìm thấy hàng trăm kết quả về các tài khoản, hội nhóm và các website chuyên cung cấp dịch vụ đổi tiền

“Đến hẹn lại lên”, cứ đến dịp cận Tết Nguyên đán dịch vụ đổi tiền mới lại trở nên sôi động. Người dùng chỉ cần thao tác tìm kiếm như "đổi tiền mới", “đổi tiền lẻ” hay "tiền lẻ mới", mạng xã hội Facebook và công cụ tìm kiếm Google nhanh chóng cho ra hàng trăm kết quả về các tài khoản, hội nhóm và các website chuyên cung cấp dịch vụ đổi tiền mới dịp Tết 2020.

Theo khảo sát, các loại tiền mệnh giá như 10.000 đồng, 20.000 đồng đến 100.000 đồng được đổi nhiều hơn vì phục vụ số đông người mừng tuổi, trong khi đó các loại tiền mệnh giá nhỏ từ 1.000 đồng, 2.000 đồng hay 5.000 đồng chủ yếu sử dụng để đi lễ chùa và công đức cũng được săn lùng.

Tại thị trường chợ đen, tùy theo từng thời điểm và từng năm, các loại tiền được quy đổi theo mức phí từ 10% đến 20%, 30%... tùy theo mệnh giá. Tuy nhiên, một điểm dễ nhận thấy ở các nhóm trên Facebook hay trên các website chuyên cung cấp tiền mới, một quy định về phí bất thành văn là tiền mệnh giá càng thấp, phí đổi tiền càng cao và ngược lại.

Trong một group Chợ cư dân của khu đô thị trên địa bàn quận Thanh Xuân, một thành viên tự giới thiệu là “cư dân” trong group trên cho biết: “Vali giờ em chỉ dùng để chứa tiền lẻ. Nhà em sẵn mệnh giá 1k, 2k, 5k, 10k, 20k, 50k,… Toàn bộ là tiền mới, nguyên cọc, nguyên seri,…”

Dịch vụ đổi tiền lẻ được cư dân trong một group cư dân của khu đô thị tại Hà Nội trao đổi như một món hàng

Cũng theo thành viên trên, mức phí đổi tiền cho một tệp polyme 100 tờ sẽ từ 3%, 4%, 6%, 7% đến 8% tương tứng với các mệnh giá 200.000 đồng, 100.000 đồng, 50.000 đồng, 20.000 đồng và 10.000 đồng. Với tiền giấy, phí đổi tiền cho một tệp 1.000 tờ tăng lên 10% với mệnh giá 5.000 và 2.000 đồng, lên 13% với mệnh giá 1.000 đồng và cao nhất là 270% với mệnh giá 500 đồng.

Có nghĩa rằng, cứ đổi 50.000 đồng tiền 500 đồng, người dân phải gánh gần 150.000 đồng tiền phí, tương ứng số tiền mang đổi sẽ phải gấp gần 4 lần giá trị khách hàng được nhận về.

Được biết, tình trạng đổi tiền lấy phí chênh lệch bùng nổ những ngày gần Tết là chuyện "đến hẹn lại lên" và không có gì mới mẻ. Dù rằng Ngân hàng Nhà nước những năm gần đây liên tiếp có các văn bản yêu cầu các đơn vị trực thuộc phối hợp với chi cục quản lý thị trường, công an, thành lập các đoàn kiểm tra để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật các trường hợp kinh doanh tiền mệnh giá nhỏ trái phép tại khu di tích, đền chùa, lễ hội hoặc kinh doanh đổi tiền trên mạng.

Cơ quan ngân hàng trung ương thậm chí cũng có văn bản nghiêm cấm cán bộ ngân hàng tiếp tay, cung cấp các loại tiền mới cho các đối tượng kinh doanh đổi tiền hưởng chênh lệch, kể cả việc lựa chọn những đồng tiền đã qua lưu thông nhưng còn mới để tập hợp thành thếp, bó.

Tính đến nay đã 6 năm liên tiếp Ngân hàng Nhà nước công bố không phát hành tiền lẻ mới có mệnh giá dưới 10.000 đồng lưu thông trên thị trường trong dịp Tết Nguyên Đán. Điều này đã giúp tiết kiệm hàng nghìn tỷ đồng chi phí cho ngân sách đáng lẽ phải chi để in ấn, vận chuyển, bảo quản, kiểm đếm.

Tuy nhiên, đây cũng là cái “cớ” để các dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới mệnh giá thấp hét giá khi nhu cầu đổi tiền lẻ, tiền mới gia tăng trong các dịp cuối năm.

Theo quy định, hành vi đổi tiền mới rồi thu phí là vi phạm pháp luật. Nghị định 96/2014 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đã quy định rõ xử phạt với mức phạt lên tới 40 triệu đồng đối với cá nhân và chế tài phạt gấp đôi đối với tổ chức.

Nguồn: [Link nguồn]Nguồn: [Link nguồn]