Ngân hàng chuyển khoản nhầm 2025 triệu tỷ đồng vào tài khoản khách hàng

00:00 / 0:00

Chuẩn

Tốc độ đọc

Ngân hàng đã xảy ra sai sót khi ghi có 81.000 tỷ USD (tương đương khoảng 2025 triệu tỷ đồng) thay vì 280 USD vào tài khoản của một khách hàng.

Theo báo cáo của Financial Times, ngân hàng Citigroup đã xảy ra sai sót khi ghi có 81.000 tỷ USD (tương đương khoảng 2025 triệu tỷ đồng) thay vì 280 USD vào tài khoản của một khách hàng và mất hàng giờ để đảo ngược giao dịch. Sự việc xảy ra vào tháng tư năm ngoái nhưng chưa từng được công bố trước đây.

Đây là một vụ "suýt gây ra hậu quả khủng khiếp" cho thấy các vấn đề về vận hành mà ngân hàng này đã cố gắng khắc phục.

Cụ thể, một nhân viên thanh toán cùng với một cấp trên được giao nhiệm vụ kiểm tra giao dịch trước khi được xử lý vào ngày hôm sau đã bỏ qua sai sót này. Financial Times cho biết thông tin từ nguồn nội bộ.

Một nhân viên thứ ba đã phát hiện ra lỗi này sau một tiếng rưỡi kể từ khi giao dịch được xử lý. Và cuối cùng giao dịch đã được đảo ngược sau vài giờ. May mắn không có khoản tiền nào rời khỏi Citi.

Citi đã báo cáo sự cố này là "suýt nhầm lẫn" lên Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC).

Một tòa nhà văn phòng của Citigroup

Trả lời Reuters, đại diện của ngân hàng Citigroup cho biết "các biện pháp kiểm soát phát hiện" của họ đã nhanh chóng xác định lỗi nhập liệu giữa hai tài khoản sổ cái và đã đảo ngược giao dịch. Đồng thời chia sẻ thêm rằng sự cố này không ảnh hưởng đến ngân hàng hay khách hàng.

Theo một báo cáo nội bộ, năm ngoái Citi có 10 vụ "suýt xảy ra sai sót" với giá trị 1 tỷ USD trở lên, còn năm trước đó con số này là 13 vụ. Tuy nhiên, Citi từ chối bình luận về báo cáo này.

Tháng trước, Giám đốc Tài chính của Citi, Mark Mason, cho biết ngân hàng đang đầu tư nhiều hơn để giải quyết các vấn đề tuân thủ của mình, trong đó có các hình phạt quy định liên quan đến quản lý rủi ro và quản trị dữ liệu.

"Chúng tôi nhận thấy cần đầu tư nhiều hơn vào việc chuyển đổi dữ liệu, công nghệ và nâng cao chất lượng thông tin từ các báo cáo quy định của mình," Mason nói.

Tháng 7 năm ngoái, Citi bị phạt 136 triệu USD vì chậm tiến độ trong việc giải quyết các sai sót. Năm 2020, ngân hàng này bị phạt 400 triệu USD vì một số thất bại trong quản lý rủi ro và dữ liệu.