Ám ảnh bóng ma đa cấp thời 4.0: Sau mộng giàu sang là trắng tay, vỡ nợ

Những cuộc càn quét của các mô hình đa cấp biến tướng đội lốt dưới những dự án thương mại điện tử, công nghệ 4.0 đang vươn vòi về tận các làng quê, thôn xóm. Sự dối trá, lọc lừa khiến cuộc sống hàng nghìn người đang bị đảo lộn. Trong phản ánh gửi về báo Tiền Phong, nhiều nạn nhân của các mô hình đa cấp thời 4.0 cho hay đã tỉnh mộng giàu sang sau khi trắng tay, vỡ nợ, rạn nứt tình thân chỉ vì những giây phút mù quáng.

Ngậm đắng nuốt cay

Suốt mấy tháng nay, ông N.T.P (70 tuổi, TP Vinh, Nghệ An) luôn trong tình trạng mất ăn, mất ngủ. Số tiền mà đứa con trai ông đi lao động ở nước ngoài tích góp bao năm gửi về đã mất trắng do dính vào mô hình đa cấp của Cty cổ phần Internet BBI Việt Nam (gọi tắt Cty BBI Việt Nam).

Cuối năm 2019, tại TP Vinh nở rộ phong trào giới thiệu đầu tư vào ứng dụng tích điểm BBI Mall của Cty BBI Việt Nam. Trong một lần gặp gỡ bạn bè, ông P được một người bạn khuyên, bỏ tiền vào đây sẽ có cơ hội nhận lãi suất lên tới 200%/năm. “Ban đầu, tôi cũng chưa tin, nhưng sau đó được ông Hồ Sỹ Hoàn, Giám đốc Cty BBI Việt Nam, chi nhánh Nghệ An mời đến hội thảo với hàng nghìn người tham dự. Lãnh đạo BBI Việt Nam còn khẳng định, sàn thương mại điện tử này được Nhà nước cấp phép, có cả doanh nhân thành công đầu tư. Họ còn hứa hẹn, nếu bỏ tiền mua tích điểm sớm, sẽ đưa nhà đầu tư đi du lịch ở Malaysia, Phú Quốc…nên mình cũng thích”, ông P kể.

Các nhà đầu tư khắp các tỉnh, thành tìm về trụ sở Cty BBI Việt Nam đòi tiền

Là một lái xe về hưu, quanh năm chỉ biết trồng rau, nuôi gà, nhưng trước những lời quảng cáo hấp dẫn, vào tháng 3/2020 ông P vét sạch số tiền hơn 300 triệu đồng tích cóp mà con trai gửi về bỏ vào ứng dụng BBI Mall để mua tích điểm.

Vừa bỏ vào được nửa tháng, cũng là thời điểm Cty BBI Việt Nam đến kế hoạch “tự sụp đổ”. Hệ thống dừng trả lãi và tích điểm. Số tiền 300 triệu đồng với dự định tổ chức đám cưới cho con chưa kịp nhận lãi ngày nào bay đi trong nốt nhạc.

Sau khi sự việc vỡ lỡ, dù chua xót nhưng ông P cũng không dám nói với vợ, con. Đợt vừa rồi, con trai lấy vợ, ông phải chạy vay khắp nơi để có tiền tổ chức lễ cưới. “Nhưng lo nhất, số tiền lãi đi vay, tôi chưa biết trông chờ vào đâu để trả. Chuyện này, vợ con tôi mà biết sẽ rất phiền phức”, ông P thấp thỏm nói.

Từ ngày mất tiền, ông P ở lỳ trong nhà với những cơn căng thẳng thần kinh. Ông bảo, giờ muốn đi uống cốc nước cùng bạn bè cũng có không tiền trả. Ra ngoài, sợ mọi người biết chuyện lại đồn thổi đến tai vợ, con. Đợt này, vì lo lắng quá, ông sút mất mấy cân, khuôn mặt xanh xao, hốc hác.

Còn phía Cty BBI Việt Nam, ngay sau khi cuốn gói nhiều tỷ đồng của nhà đầu tư, các lãnh đạo công ty như Hồ Quốc Anh, Nguyễn Văn Hưởng, Ma Văn Tráng…bỏ trốn biệt tăm, biệt tích. Người đại diện của Cty BBI Việt Nam tại Nghệ An là ông Hồ Sỹ Hoàn, Giám đốc chi nhánh thì phủi bỏ trách nhiệm trắng trợn. Thậm chí, khi đến cơ quan công an làm việc và đối chất, người này còn chửi lại nhà đầu tư vì…tội ngu.

“Nó bảo, tôi rủ bác ăn phân bác cũng ăn à. Giờ gọi điện, nó còn chặn số. Mình vừa lo, nhưng cũng vừa tức. Không ngờ già đến tầm tuổi này, còn bị bọn nó lừa mất sạch hết tiền”, ông P ấm ức nói.

“Nhiệm vụ của các IB tràn lan trên các nhóm Forex suốt ngày like tương tác những bài viết của nhau để chờ chực cơ hội gặp đối tượng trader (người giao dịch) mới gì rồi show tài khoản full xanh, khối lượng lớn và lãi hàng nghìn USD/ngày rồi lãi x2.x3, khoe xe hơi, ăn chơi này nọ để dụ dỗ hoặc lừa những người chưa có kiến thức hay mù tịt về giao dịch Forex”, anh H. chia sẻ

Không chỉ ông P, hàng nghìn người dân ở các tỉnh, thành trên cả nước cũng đang thấp thỏm không yên, cuộc sống bị đảo lộn vì bao nhiêu tiền của đều bị Cty BBI Việt Nam cuỗm sạch. Mô hình của công ty này còn vươn vòi về tận các làng quê, thôn xóm nghèo gây nên những hệ lụy rất lớn. Có người được bạn bè giới thiệu đầu tư vào BBI giờ không đòi được tiền, tình cảm rạn nứt, mâu thuẫn. Có người đi vay nóng lãi suất cao giờ chìm ngập trong nợ nần.

Trắng tay sau một đêm vì Forex

Theo tìm hiểu của Tiền Phong, ngoài các dự án đội lốt thương mại điện tử núp bóng đa cấp biến tướng, hình thức lôi kéo đầu tư vào Forex và chứng khoán phái sinh quốc tế nở rộ từ đầu năm 2020 đến nay cũng đang gây ra nhiều hệ lụy. Những sàn giao dịch trái phép liên tục mở ra, dùng chiêu trò dụ dỗ nhà đầu tư vào cạm bẫy. Nhiều người vì tin tưởng những lời mật ngọt của môi giới mà mất trắng số tiền chỉ sau một đêm.

Ông T.V.K (50 tuổi, Đà Nẵng), một nạn nhân của trò đầu tư Forex kể: Vào tháng 6/2020, ông nhận được lời chào mời của nhân viên môi giới ở sàn Mtrade (địa chỉ tại Mtradeglobal.com). Người này vẽ ra một bức tranh lợi nhuận tươi sáng khi quảng cáo chỉ bỏ ra 1.000 USD, có cơ hội “hái” được mức lãi suất 20-30%/tháng.

Sau khi lên kế hoạch “tự sập”, lãnh đạo BBI Việt Nam phủi hết trách nhiệm

Tin vào những lời môi giới, ông K tạo tài khoản và tham gia đầu tư. Tuy nhiên, với kinh nghiệm non nót trong lĩnh vực này, chỉ khoảng 2 tuần tham gia, ông K thua lỗ số tiền 5.000 USD (khoảng 120 triệu đồng).

Những tưởng đó là lần đầu và cũng lần cuối đầu tư Forex của ông, nhưng khoảng một tuần sau, một nhân viên môi giới khác tên Hà Linh, giới thiệu làm việc ở sàn Ukiex (Ukiex.com) tiếp tục gọi điện và chào mời. Lần này, dù quả quyết từ chối tham gia ngay từ đầu, nhưng ông K vẫn không thể thoát khỏi những lời mời gọi đầy “ma thuật” của môi giới.

“Ngày nào cô ấy cũng nhắn tin cho tôi. Cô ấy bảo, nếu chưa có kinh nghiệm, hãy giao tài khoản cho cô ấy trade (giao dịch) trực tiếp. Phía công ty cam kết lợi nhuận chắc chắn đạt 3-5%/ngày. Cô ấy còn gửi cả danh sách những giao dịch nhà đầu tư thắng lớn để khoe kết quả. Do công việc công ty trong lúc dịch bệnh không thuận lợi nên sau đó tôi đã đồng ý tiếp tục tham gia”, ông K kể lại.

Ngày 29/7, ông K đi vay 234 triệu đồng để chuyển qua tài khoản mà nhân viên Hà Linh gửi, sau đó giao tài khoản cho người này cầm trịch. Nhưng chỉ sau 3 ngày lướt sóng, số tiền 234 triệu đồng của ông K bốc hơi toàn bộ.

“Tôi sửng sốt gọi điện cho cô ấy thì nhận được câu trả lời, do thị trường biến động không kiểm soát được. Cô ấy còn chửi: Sao thấy nguy hiểm mà không biết cắt lệnh, dù trước đó tôi nhiều lần can ngăn giao dịch như cách cô ấy đang làm nguy hiểm quá. Kết quả, tài khoản tôi bị cháy”, ông K bức xúc nói.

Ngay khi vừa sạch tiền, một nhân viên bên Mtrade tiếp tục gọi điện cho ông với nhã ý giúp gỡ gạc số tiền đầu tư. Người này yêu cầu ông bơm tiếp 5.000 USD. “Lúc này, tôi mới tá hỏa phát hiện, 2 sàn này là một và hoạt động không khác gì lừa đảo”, ông K cay đắng nói.

Thực tế chia sẻ của các nạn nhân Forex cho thấy, những đồng tiền tích cóp vất vả bao năm vậy mà chỉ vì tin vào lời đường mật của những hội nhóm đầu tư Forex đa cấp trá hình chuyên rao giảng về việc “Làm giàu không khó”, “Đảm bảo lợi nhuận 1%/ngày”... trong thời gian vài tháng sẽ trở thành triệu phú tiền đô la, nhiều người đã rơi vào nợ nần chồng chất. Những câu chuyện buồn như vậy sẽ là những bài học cảnh tỉnh đáng giá bạc tỷ cho những ai muốn làm giàu nhanh.

Chia sẻ trên một diễn đàn về Forex mới đây, anh H kể lại câu chuyện lầm đường lỡ bước vì nghe lời dụ dỗ của một IB (người tư vấn về việc mở tài khoản Forex) và nhóm môi giới của sàn giao dịch VCBFX. Anh H, cho hay, sau khi nghe những lời quảng cáo về khả năng sinh lời siêu tốc, lãi suất rất cao, anh đã quyết định “ném” vào tổng cộng 6.000 USD để đầu tư. Tuy nhiên, sau tuần đầu giao dịch khởi sắc và có chút lợi nhuận, đến tuần tiếp sau, tài khoản của anh “cháy” chỉ sau 1 đêm giao dịch…

Hết tình thầy-trò vì đa cấp lừa đảo

Chị Đ.T.D (Tân Kỳ, Nghệ An) cho biết, từ ngày mất tiền ở BBI Mall, chị và thầy giáo cũ đã phải cắt đứt liên lạc.

Chị D kể, vào tháng 1/2020, chị được thầy giáo hồi cấp 2 giới thiệu đầu tư vào BBI Mall. “Thầy bảo mạng lưới của thầy có người nhận được lãi nên cứ yên tâm. Chỗ người quen, mình cũng tin tưởng thầy nên sau đó về bàn với chồng rút số tiền tiết kiệm hơn 100 triệu đồng để bỏ vào. Nhưng chưa nhận được tiền lãi tháng nào, BBI Mall đã dừng chi trả. Biết thầy cũng đang mất tiền, nhưng giờ rất ngại. Còn hai vợ chồng, từ ngày đó, nhiều hôm cãi vã, xích mích”, chị D chia sẻ với Tiền Phong.