Thêm một vụ vỡ nợ hàng chục tỷ đồng do buôn bán gỗ Lào

Ngày 23/7, cơ quan điều tra CA Quảng Trị xác nhận, trên địa bàn TP Đông Hà, tỉnh Quảng Trị lại xảy ra thêm một vụ vỡ nợ lớn. Hiện chủ nợ đã lánh mặt, cơ quan tín dụng cho chủ nợ vay đã phối hợp với với cơ quan CA tỉnh này niêm phong toàn bộ nhà và tài sản của chủ nợ. Còn người dân cho chủ nợ này vay tiền thì hoang mang, nhiều gia đình rơi vào cảnh trắng tay.

Sau vụ vỡ nợ của vợ chồng Cao Xuân Thiện, Nguyễn Thị Lan Anh, nguyên Chủ tịch HĐQT và Giám đốc Công ty Cổ phần Thái Bảo (trụ sở TP Đông Hà, tỉnh Quảng Trị) vào tháng 7/2011, vụ vỡ nợ của bà Trần Thị Thủy (số 8, đường Hùng Vương nối dài, khu phố 10, phường 5, Đông Hà) lên tới hàng chục tỷ đồng, được coi là vụ vỡ nợ lớn thứ 2 tại địa phương này, cũng vì buôn bán gỗ Lào.

Từ ngày 21/7 đến nay, hàng chục người dân đã kéo tới bao vây, xiết nợ tại nhà bà Thủy. Lực lượng Công an phường 5 và Công an TP Đông Hà đã phải ra quân để đảm bảo trật tự, giải thích cho người dân đòi nợ phải tuân thủ theo đúng quy định của pháp luật.

Tìm hiểu được biết, bà Thủy tham gia buôn bán gỗ Lào (gỗ mua từ Lào tạm nhập vào Việt Nam và tái xuất sang nước thứ 3) từ nhiều năm nay. Năm 2011, bà Thủy bắt đầu gặp nhiều khó khăn do việc xuất khẩu gỗ sang thị trường Trung Quốc có nhiều biến động, giá cả giảm xuống mức thấp đến bất ngờ.

Cuối năm đó, bà Thủy đã gần như phá sản. Sau đó, bà Thủy vay mượn tiền để xây dựng nhà lớn nhằm mục đích thế chấp nhà này tại ngân hàng, lấy tiền tiếp tục buôn bán gỗ, hy vọng vớt vát lại được số tiền đã bị thua lỗ trước đó. Ngoài số tiền 30 tỷ đồng bà Thủy có được do thế chấp nhà trên tại Quỹ tín dụng Trung ương tại Quảng Trị, bà Thủy còn huy động vốn bằng cách thu gom giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ đỏ) của người dân, thế chấp giấy này tại một số ngân hàng để lấy tiền. Ngoài ra, bà Thủy đã sử dụng sổ đỏ nhà ở của mình (sổ không có giá trị pháp lý, do đã báo mất và bị cơ quan chức năng hủy bằng các văn bản pháp luật, nhưng thực chất sổ này vẫn do bà giữ), thế chấp cho cá nhân để lấy tiền buôn bán...

Nhà bà Thủy bị Quỹ tín dụng Trung ương niêm phong.

Ngày 22/7, trước sự việc hàng chục người dân kéo tới bao vây, xiết nhà và tài sản khác của gia đình bà Thủy, Quỹ tín dụng Trung ương đã niêm phong ngôi nhà này nhằm thu hồi vốn vay theo quy định của pháp luật. Hiện tại, lực lượng công an vẫn phải đảm bảo an ninh trật tự tại nhà bà Thủy.

Hoạt động buôn bán gỗ Lào, tạm nhập tái xuất sang nước thứ 3, đã rộ lên ở Quảng Trị từ hơn 10 năm nay. Có thời gian, hoạt động buôn bán này đã giúp cho nhiều người giàu có nhanh chóng. Tuy nhiên, kinh doanh gỗ Lào bán sang nước thứ 3 (thường là Trung Quốc) cũng đầy may rủi. Năm 2011, hoạt động buôn bán trên đã khiến không ít người khuynh gia bại sản, gặp nhiều khó khăn, lo âu khác như việc phải bán nhà trả nợ; sốc dẫn tới suy kiệt phải nằm viện hàng tháng trời…

Đặc biệt, vụ vỡ nợ của vợ chồng Cao Xuân Thiện, Nguyễn Thị Lan Anh với số tiền được cho là lên tới hơn 300 tỷ đồng, đã gây xôn xao dư luận tại địa phương trong một thời gian dài. Sau vỡ nợ, Thiện và Lan Anh đã trốn khỏi nơi cư trú và lần lượt đến cơ quan công an đầu thú vào năm 2011 và cuối tháng 4/2013. TAND tỉnh Quảng Trị đã xét xử và tuyên phạt các bị cáo Nguyễn Thị Lan Anh 12 năm tù, Cao Xuân Thiện 15 năm tù, cùng về tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”. Đáng chú ý, việc Thiện và Lan Anh thế chấp tài sản, vay được khoản tiền lớn là do những “lổ hổng” của ngân hàng.

Trong đó, bằng cách thế chấp gỗ mua từ Lào (thực tế vay tiền trước, mua gỗ sau; nghĩa là tài sản thế chấp hình thành nên từ vốn vay ngân hàng), vợ chồng này đã vay của một ngân hàng số tiền lên tới 29 tỷ đồng. Nhưng đến khi làm ăn thua lỗ, Thiện và Anh đã lén lút bán hơn 1.700m³ gỗ Lào được thế chấp tại ngân hàng nói trên. Sau đó, cả hai vợ chồng cùng bỏ trốn cho đến ngày đến cơ quan công an đầu thú.