Các chiêu "rút ruột" chục tỷ của NV ngân hàng

Lợi dụng kẽ hở trong quản lý, nhiều nhân viên ngân hàng đã “rút ruột” của ngân hàng hàng tỉ đồng.

Vừa qua, TAND TP HCM đã tuyên phạt Lý Chí Nguyên (SN 1984, chuyên viên ATM) 19 năm tù về tội “Trộm cắp tài sản”.

Theo cáo trạng, Nguyên được nhận vào làm chuyên viên ATM của Techcombank Chi nhánh Quang Trung (quận Gò Vấp, TP HCM) với nhiệm vụ quản lý 35 máy ATM trên địa bàn quận. Hằng ngày, Nguyên kiểm tra lượng tiền khách rút tại các máy ATM sau đó báo cho phòng ngân quỹ đề xuất đưa tiền từ ngân hàng ra máy. Sau khi được duyệt chi, Nguyên cùng nhân viên khác đưa tiền về bàn chạy tiền rồi chuyển ra máy ATM bằng xe của ngân hàng.

Từ tháng 12-2012, Nguyên nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền bằng cách rút bớt lượng tiền nhập vào khay trước khi chuyển đến nhập vào máy ATM. Cụ thể, sau khi tiền được sắp vào khay, dán tem niêm phong, Nguyên nhanh chóng kéo khay tiền mệnh giá 500.000 đồng về phía gầm bàn làm việc của mình, nơi khuất tầm quét camera, lấy tiền để lên CPU máy tính hoặc thùng đựng giấy đặt dưới gầm bàn, nhanh chóng khóa khay, đẩy về vị trí cũ để cùng các nhân viên khác đưa ra trụ ATM.

Vụ việc bị phát hiện vào ngày 11-3-2013, khi ngân hàng kiểm tra đột xuất 5 máy ATM, phát hiện thiếu hụt 900 triệu đồng. Thanh tra toàn hệ thống ATM trên địa bàn quận Gò Vấp, ngân hàng phát hiện mất thêm 3 tỉ đồng.

Lợi dụng sơ hở, Lý Chí Nguyên đã chiếm đoạt của TechcomBank gần 4 tỉ đồng

Được giao trách nhiệm nhận tiền từ nhân viên kho quỹ vào đầu giờ giao dịch, quản lý số tiền này đến cuối ngày bàn giao cho chi nhánh, lợi dụng sơ hở của nhân viên kho quỹ khi không kiểm tra những bó tiền được niêm phong, Nguyễn Phi Vũ (SN 1985, ngụ quận Gò Vấp, nhân viên Ngân hàng Liên doanh Shinhan Vina Chi nhánh Bình Dương) đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Vũ ra chợ Bà Chiểu (quận Bình Thạnh) mua tiền âm phủ loại mệnh giá 500.000 đồng, bó lại, dán niêm phong giống gói tiền thật rồi đem vào ngân hàng đánh tráo, chiếm đoạt khoảng 2,1 tỉ đồng trong vòng 1 năm.

Mới đây, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bình Định đã chuyển hồ sơ sang VKSND cùng cấp đề nghị truy tố Hồ Thị Thu Hương (SN 1981, ngụ tỉnh Bình Định) về tội “Tham ô tài sản”.

Từ năm 2010-2013, lợi dụng chức vụ là thủ kho tiền Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) Chi nhánh Phú Tài, mỗi tuần Hương lấy từ 50-500 triệu đồng bỏ vào sọt rác trong kho, chờ hết giờ làm, mang giỏ rác đi đổ rồi lấy tiền bỏ vào giỏ xách mang về. Với chiêu thức này, trung bình mỗi tháng Hương “rút ruột” của ngân hàng hơn 900 triệu đồng. Đến khi bị phát hiện, Hương đã lấy trót lọt hơn 22 tỉ đồng. Ngoài ra, Hương đã lấy 9 tỉ đồng của ngân hàng để chuyển cho anh rể Võ Hồng Sơn.

Cũng lợi dụng công việc được giao, Lê Thái Phong (SN 1988, nhân viên Sacombank - Chi nhánh Điện Biên Phủ) đã làm giả các phiếu chuyển tiền, hóa đơn thu phí và bảng kê tiền nộp với nội dung là chuyển tiền cho khách hàng N.T.A.L (bạn gái Phong) số tiền 3 tỉ đồng. Để không bị phát hiện, Phong giả luôn chữ ký của các giao dịch viên, dùng tài khoản của đồng nghiệp đã nhìn trộm trước đó để vào hệ thống ngân hàng nhập số liệu, duyệt chứng từ trên hệ thống mạng quản lý nội bộ. Sau đó, Phong nhờ N.T.A.L ra ngân hàng rút tiền đi mua vàng, lập sổ tiết kiệm tại một ngân hàng khác. Công an TP HCM đã bắt giữ Phong về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.